出口融资方式
出口融资是出口企业为了解决生产经营中的资金问题而获取的资金来源,它是指出口商在出口商品或服务的过程中,为解决由于出口和收回外汇款项之间的时间差带来的资金需求问题,采用的一种融资方式。划分出口融资的标准可以基于多个维度,如融资的来源、融资的阶段、融资的方式等,常见的出口融资方式包括银行融资、出口信用保险融资、福费廷融资和出口商业承兑融资。
1,银行融资。银行提供的出口贸易融资通常可以分为预出口和后出口两个阶段。预出口阶段的融资包括:包销贷款、预付货款贷款、信用证贷款。后出口阶段的融资一般包括:信用证议付贷款、出口收汇贴现等。
2,出口信用保险融资。出口信用保险是出口商为防止外贸经营中的各种风险,向出口信用保险公司投保并支付保费,当风险发生时,由保险公司进行赔偿的一种手段。在这种融资方式下,保险公司会根据出口商的实际情况提供相应的融资支持。
3,福费廷融资。福费廷融资是一种由银行或专门的融资公司提供的,以出口商的对外应收账款为基础的融资方式。银行或融资公司将应收账款以一个折扣的价格买入,然后在账款到期后向买方收取全额款项。
4,出口商业承兑融资。出口商业承兑融资是在货物发出,但在收到付款之前,出口商向银行出具承兑汇票,银行在收到承兑汇票后,会将该笔汇票的金额减去相应的费用后支付给出口商,这样出口商就可以在货物发货后很快的得到资金。
以上就是常见的出口融资方式,各种融资方式都有各自的优点和缺点,企业需要根据自己的实际情况选择最适合自己的融资方式。
信用证、押汇、保理、福费廷之间的区别
区别如下
1、信用证是一种国际贸易结算方式,与融资业务相关的保理福费廷押汇不是一回事,信用证是支付方式,不是融资产品。
2、保理是银行针对远期赊账业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务,分单保理和双保理,针对其他支付方式下的融资。
3、福费廷是银行针对远期信用证结算业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务,针对信用证的融资产品,简单的说就是银行愿意买断这个信用证,给你融资。
4、押汇是出口方的银行单方面给出的有追索权的融资业务,一般只能办理发票金额的80%-90%.
5、相对于融资成本多少的排序(从多到少): 保理--福费廷--押汇;相对于融资风险大小的排序(从大到小): 押汇--福费廷和保理。
6、押汇、保理、福费廷都是一种出口融资方式。
二、名词解释
1、信用证的英语是L/C,与T/T,D/P,D/A等都是国际贸易中常用的结算方式,它是银行对出口商保证付款的承诺,只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件,就可以获得银行付款,而不管到时进口商是否付款,是一种银行信用,不是商业信用。
2、押汇又称买单结汇,是指议付行在审单无误情况下,按信用证条款买入受益人(外贸公司)的汇票和单据,从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息,将余款按议付日外汇牌价折成人民币,拔给外贸公司。议付行向受益人垫付资金买入跟单汇票后,即成为汇票持有人,可凭票向付款行索取票款。
3、保理又称托收保付,出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商(提供保理服务的金融机构),由保理商向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。它是国际贸易中以托收、赊账方式结算货款时,出口方为了避免收汇风险而采用的一种请求第三者(保理商)承担风险责任的做法。
4、福费廷是改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式,包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据,音译为福费廷。
扩展资料
信用证,是指银行根据进口人(买方)的请求,开给出口人(卖方)的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内,银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下,以该行或其指定的银行为付款人,开具不得超过规定金额的汇票,并按规定随附装运单据,按期在指定地点收取货款。信用证支付的一般程序是:
(1)进出口双方当事人应在买卖合同中,明确规定采用信用证方式付款。
(2)进口人向其所在地银行提出开证申请,填具开证申请书,并交纳一定的开证押金或提供其它保证,请银行(开证银行)向出口人开出信用证。
(3)开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证,并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行)把信用证通知出口人。
(4)出口人在发运货物,取得信用证所要求的装运单据后,按信用证规定向其所在地行(可以是通知行、也可以是其它银行)议付货款。
(5)议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料? 百度百科 信用证
国际贸易融资主要有那些业务类型?
1、货权、或动产质押授信业务、
2、出口退税托管贷款;
3、出口信用险项下融资;
4、出口保理业务;
5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务;
6、供应链融资。
贸易融资是指在商品交易过程中,运用短期性结构融资工具,基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。
当代特点
1、融资方式多样化
2、融资手段更为灵活
扩展资料
贸易融资表现方式
1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。
2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
3、进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时,银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后,根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》,先行对外支付并放单,进口商凭单提货,用销售后的货款归还给代收行押汇本息。
参考资料来源:百度百科——贸易融资
百度百科——国际贸易融资
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